Действующий режим для уполномоченных учреждений — и четыре правила, которые упускают чаще всего

Что изменилось

Есть два уровня.

На уровне закона Закон № 7555 (2025) заново перечислил виды деятельности, для которых обязательно получение разрешения. Первая позиция перечня: покупка и продажа иностранной валюты в коммерческих целях. Иными словами, деятельность уполномоченных учреждений (yetkili müessese) находится в центре разрешительного режима.

На уровне коммюнике (tebliğ) последнее комплексное изменение датируется 12 октября 2021 г. Этим изменением были заново написаны правила о передаче акций, изменении адреса и наименования, о функционировании счетов для покупки и продажи иностранной валюты, о системе камер и видеозаписи, а также статья о санкциях. Несмотря на прошедшее время, именно эти правила до сих пор чаще всего упускают на практике.

Четыре правила, которые упускают чаще всего

100 долларов США. При каждой операции свыше этой суммы у клиента получают номер турецкого удостоверения личности или паспорта — у юридического лица идентификационный номер налогоплательщика и свидетельство о полномочиях (yetki belgesi) — и фиксируют их по каждой операции. Это правило путают с порогом в 370 000 TRY Совета по расследованию финансовых преступлений (Mali Suçları Araştırma Kurulu, MASAK); это разные правила.

Предоплаченные карты. Во всех операциях с предоплаченными картами идентификация обязательна независимо от суммы.

Восемь лет. Выписки сверки по счетам в иностранной валюте хранятся в электронном виде восемь лет. Подтверждающее письмо банка о сбое при переводе — пять лет.

Что запрещено. Операции по кредитным картам, рассрочка и приём ценностей на хранение не допускаются; срочные операции могут совершаться только от своего имени и за свой счёт и только с банками.

Основание

Закон № 1567 «О защите стоимости турецкой валюты» (1567 sayılı Türk Parasının Kıymetini Koruma Hakkında Kanun), ст. 4 (в ред. от 20 июля 2025 г., Закон № 7555) · Коммюнике об уполномоченных учреждениях (2018-32/45), ст. 4, 20, 21, 23 · последнее комплексное изменение: Официальная газета от 12 октября 2021 г. № 31626 · формулировка «100 долларов США»: Официальная газета от 18 ноября 2021 г. № 31663 · хранение видеозаписей в течение 2 лет: Официальная газета от 6 марта 2025 г. № 32833

Вступление в силу

Изменение закона действует с 24 июля 2025 г., последнее комплексное изменение Коммюнике — с 12 октября 2021 г. Ни одно из них не ограничено сроком.

Кого это касается

Уполномоченные учреждения · их филиалы · кассиры · сотрудники внутреннего контроля

Что делать

Внесите эти четыре пункта в контрольный перечень внутреннего контроля. Все четыре — позиции, которые при проверке смотрят в первую очередь, которые легче всего выявить и труднее всего защитить.

Связанная страница: Валютное законодательство