Yabancılara pasaportla uzaktan kimlik tespiti

Ne değişti

MASAK Genel Tebliği (Sıra No: 19)'na eklenen 4/C maddesiyle, Türk uyruklu olmayan gerçek kişilerin kimliği pasaportla uzaktan tespit edilebiliyor. Ticaret siciline kayıtlı şirketlerin yabancı uyruklu temsilcileri için de aynı yol açık.

Şartlar sıkı:

• Pasaport ICAO 9303 standardına uygun ve yakın alan iletişimi (NFC) özellikli olmalı. Çipteki bilgiler pasaporttakilerle eşleşmezse iş ilişkisi kurulamaz.
• Tespit, bu konuda eğitilmiş personelle görüntülü görüşmede yapılır; canlılık testi ve fotoğraf karşılaştırmasında yapay zekâ destekli araçlar kullanılabilir.
• Adres en geç üç ay içinde belgeyle teyit edilir. Teyit yapılmadan para transferi ve nakit çekim yapılamaz.
• Bu yolla kabul edilen müşteri yüksek risk grubunda izlenir. Hesaba yalnız kişinin yurt dışındaki kendi hesabından para gelir; yurt dışına çıkış da yalnız kendi hesabına yapılır.
• Yükümlünün riskli saydığı ülkelerin vatandaşları bu yolla müşteri olamaz.

Dayanak

Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği (Sıra No: 19)'nde Değişiklik Yapılmasına Dair Tebliğ (Sıra No: 32) · RG 27.06.2026-33293 · Tebliğ 19'a eklenen m.4/C

Yürürlük

27.06.2026 — yayımı tarihinde.

Kimi ilgilendiriyor

Uzaktan kimlik tespiti yapan bankalar ve finansal kuruluşlar · yabancı müşteriye hizmet veren aracı kurumlar, ödeme kuruluşları ve kripto varlık hizmet sağlayıcıları · yabancı ortaklı şirketler

Ne yapmalı

Bu yöntemi kullanacak yükümlü, müşteri kabulüne başlamadan önce risk tedbirlerini ve bir uygulama rehberini hazırlamak; kabule başladıktan sonra bir ay içinde MASAK'a bildirmek zorunda. Bu yolla kabul edilen müşterilere ilişkin istatistikler her üç ayda bir MASAK'a gönderilir.

→ İlgili sayfa: Regülasyon, Uyum ve Özel Projeler